Cumplimiento y normativa

Cumplimiento total de las normas PBC y KYC

La plataforma de Mitek ayuda a las empresas a cumplir la normativa de prevención del blanqueo de capitales con listas de vigilancia globales que cubren a las personas expuestas políticamente (PEP), las sanciones y las comprobaciones de medios adversos.

Cómo funciona

Lucha contra la delincuencia financiera con un control simplificado en cada paso

Las empresas deben extremar la vigilancia para proteger a sus clientes del fraude financiero y el blanqueo de capitales. La solución de PBC y de cumplimiento de Mitek comienza con nuestro proceso de verificación de identidad fluido y seguro y trabaja meticulosamente a través de cada etapa del proceso normativo para verificar rápidamente a tus clientes y detectar el fraude

Cobertura de la lista de vigilancia en tiempo real

Nuestro servicio de listas de vigilancia, desarrollado por el mejor proveedor de su clase, Acuris, incluye más de 4 millones de registros que se actualizan cada 30 minutos, con hasta 40.000 nuevos registros añadidos cada mes.

Solución global, inteligencia local

Nuestros datos de listas de vigilancia cubren todos los países del mundo y cuentan con el apoyo de analistas expertos en más de 240 países, lo que proporciona información local y permite a nuestros clientes garantizar el cumplimiento de las autoridades reguladoras y supervisoras que emiten datos sobre las PEP y las sanciones.

Descubre el riesgo con medios adversos

Nuestra biblioteca de medios adversos está integrada en el proceso, lo que permite a los equipos de cumplimiento bloquear a aquellos clientes con los que no desean realizar transacciones. Basándonos en factores clave de riesgo para la reputación, como el terrorismo, la financiación del terrorismo, los delitos financieros, el soborno, la corrupción, la delincuencia organizada, la ciberdelincuencia y la esclavitud moderna, proporcionamos resultados relevantes relacionados con clientes potencialmente peligrosos.

Controles fluidos para tu equipo de cumplimiento

Fácil de implementar a través de nuestra plataforma sin código: con unos pocos clics, los clientes pueden configurar qué información quieren que proporcionen los usuarios y cuán reciente debe ser esta información. Los equipos de cumplimiento pueden establecer reglas y marcadores personalizados y también crear mensajes personalizados para el usuario para informarle de qué información es aceptable.

Cumplimiento de la normativa gracias al seguimiento continuo

Nuestro portal de seguimiento continuo es fácil de usar y permite a los clientes configurar los ajustes y buscar nuevas coincidencias con solo pulsar un botón. Los clientes pueden estar seguros de que recibirán alertas de medios adversos cuando se produzcan y mantener el control de su base de clientes con el mínimo esfuerzo.

Resultados fáciles de consultar

Los resultados resumidos, fáciles de interpretar, permiten a los clientes profundizar y realizar una diligencia debida reforzada (EDD, por sus siglas en inglés) e investigar las coincidencias. Nuestro servicio de listas de vigilancia y medios adversos puede utilizarse como parte integrante de una solicitud. También puede utilizarse como servicio independiente a través de la API o el portal del cliente.

Cumple los requisitos de verificación de identidad para PBC y KYC con Mitek

La verificación de la identidad para el cumplimiento de las normativas de PBC y KYC debería ser algo en lo que pensar, pero no de lo que preocuparse. El proceso de incorporación de clientes no es solo un lugar donde introducir rápidamente a los clientes en la plataforma para que puedan utilizar los productos. El proceso es el lugar en el que puedes llevar a cabo comprobaciones KYC para cumplir con tus obligaciones de conformidad y asegurarte de que tus clientes potenciales son los adecuados para tu negocio. Por suerte, Mitek tiene la respuesta y ofrece comprobaciones de cumplimiento de PBC y KYC a lo largo del ciclo de vida del cliente a través de nuestra plataforma MiVIP impulsada por IA.

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